Силовые структуры, банки и прочие структуру продолжают борьбу со злоумышленниками, которые с помощью разных схем похищают у граждан триллионы рублей. Преступникам помогают дропперы — лица, действующие незаконно путем предоставления своей личной информации третьим лицам для совершения мошеннических действий, включая финансовые махинации, отмывание денег, вывод денежных средств, покупку товаров или услуг с использованием украденных банковских карт и других преступных схем.
Охота на преступников приводит к блокированию «сомнительных» счетов и финансовых операций.
По закону, основания для попадания в «черный список» Банка России следующие – участие в мошеннических схемах по переводу средств без согласия клиента, когда счет используется для сбора и транзита средств жертв, обманутых мошенниками. В редких случаях оказаться в «черном списке» можно и в случае технической ошибки банка.
Если паспортные данные, телефон, банковский счет или электронный кошелек попадут в базу данных Банка России, расходные операции по счету или кошельку будут недоступны. Например, нельзя будет сделать перевод или снять наличные, не получится оплатить покупки, не будет доступен онлайн-банк, также нельзя будет открыть новые счета.
Чтобы исключить сведения о себе из «черного списка» необходимо подать заявление в банк, клиентом которого вы являетесь. Банк обязан перенаправить это заявление в ЦБ не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче такого заявления).
Можно также направить заявление непосредственно в Центробанк через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы. Надо заполнить свои данные и изложить суть проблемы. Центробанк рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных.
Если данные попали туда ошибочно и в результате проверки это подтвердится, то они, безусловно, будут исключены. Но если же мошенники использовали втемную счет клиента и использовали его в противоправных действиях, то Центробанк исключить данные из «черного списка» не сможет.
В этом случае необходимо обращаться в правоохранительные органы с заявлением о совершении против вас противоправных действий, то есть незаконного открытия от вашего имени счета в банке.
Проект реализуется ВРОО “Практика” при поддержке Фонда президентских грантов.
